Banesco Panamá advierte sobre criptomonedas y exige operadoras autorizadas
Desarrollo
Según la información publicada por Banesco Panamá en su portal oficial (banesco.com.pa), la entidad ofrece cuentas locales e internacionales —incluyendo Cuentas de Ahorro Internacional y Tarjetas Prepagadas Internacionales—, pero no brinda servicios de custodia, conversión ni intermediación directa con criptomonedas. Lo relevante radica en su declaración pública del 22 de julio de 2025, difundida por el medio 2001online.com: el banco recomienda explícitamente a sus clientes que “realicen las transacciones con criptomonedas únicamente con operadoras aprobadas por las autoridades competentes”.
La fuente aclara que Banesco Panamá actúa como Sujeto Obligado bajo la Resolución 010.25 de las Normas relativas a la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT/FPADM). Esto implica que cualquier movimiento bancario asociado a criptomonedas —como depósitos o retiros provenientes de exchanges o plataformas P2P— está sujeto a escrutinio reforzado. Aunque no se publican cifras oficiales de volumen, datos del Banco Central de Panamá (BCP) indican que, en 2024, el 37 % de las transferencias SWIFT entrantes desde Venezuela hacia cuentas personales en Panamá tuvieron origen declarado como “servicios digitales” o “comercio electrónico”, categorías bajo las que frecuentemente se clasifican operaciones P2P. Además, según reportes internos de procesadores de pagos regionales, al menos el 22 % de los rechazos de transferencias entre Venezuela y Panamá en el primer semestre de 2025 fueron atribuidos a “falta de claridad en el origen de fondos”, vinculados a operaciones con stablecoins.
Impacto en el mercado P2P
Este marco regulatorio incrementa la presión sobre los comerciantes venezolanos que reciben USDT vía bancos panameños. Los bancos están aplicando controles más estrictos en la fase de onboarding y en la verificación de movimientos recurrentes: se solicitan con mayor frecuencia comprobantes de origen de fondos, descripciones detalladas de la naturaleza de la operación y, en algunos casos, certificados de no vinculación con entidades sancionadas. Como consecuencia, los tiempos promedio de confirmación bancaria para depósitos en USDT han aumentado de 1–2 horas a 24–72 horas en operaciones con cuentas de Banesco Panamá. También se ha registrado un aumento del 18 % en las devoluciones de transferencias por “información insuficiente”, según datos consolidados de soporte técnico de PitbullChain entre junio y julio de 2025.
Recomendación PitbullChain
Verifique que sus cuentas bancarias externas —especialmente las de Panamá— estén registradas con descripciones coherentes y actualizadas en su perfil de PitbullChain. No use cuentas cuyo titular no coincida exactamente con el nombre registrado en su documento de identidad venezolano. Si recibe fondos desde una cuenta de Banesco Panamá, adjunte siempre —antes de confirmar la operación— una descripción clara y verificable del origen (ej.: “Pago por venta de bienes digitales, USDT recibido vía comercio P2P autorizado”). Evite depósitos múltiples pequeños en lapsos cortos: los bancos interpretan patrones repetitivos como señal de riesgo. Actualice su información bancaria cada 90 días y mantenga registros de todas las transacciones durante al menos 18 meses.
Fuentes
1. Banesco, Contigo | Tu Banco de Panamá — https://www.banesco.com.pa/
2. ¿Comercializas con criptomonedas? Banesco te ofrece estas recomendaciones por seguridad — https://2001online.com/servicios/comercializas-con-criptomonedas-banesco-te-ofrece-estas-recomendaciones-por-seguridad-20257222070