Checklist de seguridad para comerciantes venezolanos en P2P
Protocolo completo de seguridad antes, durante y después de cada operación P2P. Imprime esta lista y úsala como referencia cada vez que operes.
Verifica que tu dispositivo tiene software actualizado y antivirus activo. Usa autenticación de dos factores (2FA) en tu cuenta del exchange, preferiblemente con app autenticadora, no SMS. No operes desde redes WiFi públicas. Mantén tu contraseña del exchange diferente a la de cualquier otra plataforma. Revisa que tu correo asociado también tenga 2FA activado.
Revisa el perfil del comprador: tasa de finalización (>95%), antigüedad (>3 meses preferiblemente), número de operaciones completadas, verificación merchant. Verifica que el método de pago solicitado es uno que manejas habitualmente. Confirma que el monto de la orden está dentro de tus límites operativos definidos. Si algo no te convence, no aceptes: siempre habrá otra orden.
No compartas información personal más allá de la requerida por la plataforma. Comunícate solo por el chat del exchange, nunca por WhatsApp, Telegram u otro canal externo. No hagas clic en enlaces enviados por la contraparte. Verifica el pago directamente en tu app bancaria o portal en línea. Ignora presiones de tiempo: opera a tu ritmo.
Confirma el monto exacto recibido en tu cuenta bancaria. Verifica que el nombre del remitente coincide con el perfil del exchange. Comprueba que no hay cargos pendientes o retenciones sobre el depósito. Si el pago es parcial o incorrecto, no liberes: contacta al comprador o abre disputa. Nunca liberes basándote en la palabra del comprador o en un comprobante.
Registra la operación en tu cuaderno: fecha, hora, contraparte, monto, tasa de compra/venta, margen obtenido, método de pago y cualquier observación. Si hubo algún incidente, documenta los detalles mientras están frescos. Revisa tu saldo y confirma que todo cuadra. Actualiza tu lista de contrapartes confiables si la experiencia fue positiva.