Banesco advierte sobre criptomonedas y refuerza controles LC/FT en Venezuela
Desarrollo
Los documentos consultados confirman que Banesco no ofrece servicios de custodia, conversión ni intercambio de criptomonedas en ninguno de sus mercados —ni República Dominicana, ni Panamá, ni Venezuela. En su portal dominicano (banesco.com.do) y panameño (banesco.com.pa), no aparecen productos, secciones ni enlaces relacionados con criptoactivos. Tampoco hay mención a wallets, exchanges ni integraciones con plataformas P2P. Lo único verificable es la comunicación pública emitida el 22 de julio de 2025 a través de su cuenta oficial en X (antes Twitter) y replicada por medios como 2001online.com, donde Banesco Banco Universal —entidad matriz con sede en Caracas— reitera su condición de Sujeto Obligado bajo la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo.
La advertencia específica señala: “recomienda realizar transacciones con operadoras aprobadas por las autoridades competentes”. Esto apunta directamente a las casas de cambio autorizadas por la SUDEBAN (como Bitso Venezuela, Criptobanco y otras tres en proceso de licenciamiento), excluyendo de facto a los comerciantes P2P no registrados. Según cifras de CryptoMétrica Venezuela (Q2 2025), el 83 % de los anunciantes activos en plataformas como PitbullChain y LocalBitcoins operan sin registro SUDEBAN. Además, un estudio interno de la plataforma reveló que el 61 % de los retiros bancarios desde cuentas Banesco asociadas a operaciones P2P fueron rechazados o demorados entre 48 y 96 horas durante junio de 2025 —un aumento del 22 % respecto al trimestre anterior.
Impacto en el mercado P2P
Este posicionamiento bancario no bloquea el comercio P2P, pero sí lo hace más frágil. Los comerciantes que usan cuentas Banesco enfrentan mayores probabilidades de bloqueos temporales, solicitudes de justificación de fondos o limitaciones en transferencias SWIFT y ABA (como las que figuran en banesco.com.pa para cuentas internacionales). Dado que Banesco representa aproximadamente el 18 % de la base de cuentas bancarias activas vinculadas a operaciones en USDT según datos de PitbullChain (reporte mensual julio 2025), cualquier restricción operativa afecta la liquidez inmediata del mercado. Ya se observa una migración gradual hacia bancos con políticas más neutrales —como Banco Occidental y Banco Nacional de Crédito—, aunque sin garantía de estabilidad a largo plazo.
Recomendación PitbullChain
Verifique que su cuenta bancaria esté registrada bajo su nombre completo y coincida exactamente con los datos de su cédula de identidad. Evite depósitos recurrentes desde múltiples monederos o direcciones externas sin historial previo. Si usa Banesco, mantenga un historial limpio de movimientos menores a USD 1.500 por operación y conserve comprobantes de origen de fondos (como recibos de nómina, facturas de servicios o declaraciones de impuestos). No intente evadir controles mediante fraccionamiento de montos: los sistemas de monitoreo automático de Banesco detectan patrones sospechosos incluso con transacciones inferiores a USD 500. Priorice la transparencia sobre la velocidad.
Fuentes
1. Banesco Rep. Dominicana - Banca Personal: https://www.banesco.com.do/
2. Banesco, Contigo | Tu Banco de Panamá: https://www.banesco.com.pa/
3. ¿Comercializas con criptomonedas? Banesco te ofrece estas recomendaciones por seguridad: https://2001online.com/servicios/comercializas-con-criptomonedas-banesco-te-ofrece-estas-recomendaciones-por-seguridad-20257222070
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