Seniat digitaliza el fisco: el ojo que mira de cerca al P2P y al USDT

El superintendente del Seniat, Román Maniglia, salió a ponerle paños fríos al debate tributario. En una entrevista concedida a Banca y Negocios explicó que el modelo que bautizaron como Moda Seniat —modernización, digitalización y automatización— no busca perseguir a nadie ni meterse en las cuentas de los contribuyentes. Su meta declarada es otra: ampliar la base tributaria y hacer que formalizarse sea más barato y menos engorroso que quedarse por fuera del sistema.

Para el mercado P2P y el ecosistema cripto venezolano, sin embargo, el mensaje tiene una segunda lectura. Cuando el fisco empieza a cruzar información con la banca y con otros organismos públicos, el rastro digital de cada bolívar —y de cada USDT convertido a bolívares— se vuelve más nítido. Y eso, nos guste o no, cambia las reglas del juego para quien opera en la frontera difusa entre lo informal y lo ilegal.

Moda Seniat: menos papel, más data

Maniglia contó que en apenas tres meses de aplicación del nuevo sistema la tributación interna subió entre 27% y 28%. La explicación oficial no pasa por más fiscalizadores en la calle, sino por tecnología: procesos automatizados, plataformas digitales y la eliminación de trámites que antes consumían tiempo y dinero. Puso un ejemplo concreto: importar un contenedor exigía un papeleo equivalente a nueve resmas de papel; hoy esa información viaja por canales digitales.

También desapareció la obligatoriedad de la cartelera fiscal, esa que tantos comerciantes pegaban con cinta adhesiva en la pared. El argumento es sencillo: si el Seniat ya tiene la data en su plataforma, no hace falta que el contribuyente la exhiba en físico. Beneficios en costo, tiempo y eficiencia, resume el funcionario.

Para las pequeñas empresas y los emprendimientos digitales, ese discurso suena razonable. Muchos venezolanos que venden servicios al exterior, cobran en divisas o mueven volumen en exchanges y mercados P2P llevan años cargando con un sistema tributario diseñado para otra economía. Si la digitalización reduce la fricción de formalizarse, hay una ventana real para salir de la sombra sin que el costo de hacerlo se coma el margen.

El cruce de información que mira de reojo al P2P

El punto sensible llegó cuando le preguntaron por los acuerdos con la Sudeban y otros organismos. Mucha gente en Venezuela cree que el Seniat podrá espiar directamente sus cuentas bancarias. Maniglia lo negó: «No nos vamos a meter en las cuentas de los contribuyentes, ni vamos a estar vigilando cada movimiento en detalle».

Lo que sí hace el organismo, según su explicación, es cruzar la información que recibe con la que manejan otras instituciones públicas para detectar inconsistencias gruesas entre lo declarado y la realidad financiera. Si la diferencia es muy grande, llaman al contribuyente a explicar. Nada distinto, dice, de lo que hacen los sistemas tributarios del resto del mundo.

Pago móvil, transferencias y rastro digital

El detalle es que en Venezuela la actividad P2P se mueve casi toda por canales bancarios formales: pago móvil, transferencias interbancarias, depósitos en cuenta. Cada operación de compra o venta de USDT deja una huella. Un usuario que mueve decenas de millones de bolívares al mes entre su cuenta y un exchange, sin declarar nada, difícilmente pase desapercibido en un sistema que cruza data. No porque alguien esté mirando movimiento por movimiento, sino porque los patrones agregados cantan.

A eso se suma el componente aduanero, que Maniglia incluyó explícitamente en el paquete. Un trader que importa mercancía y la paga con USDT, o un emprendedor que factura en cripto y liquida en bolívares, tiene ahora dos frentes conectados: la data bancaria y la data de importaciones.

Qué significa esto para quien cobra en USDT

La lectura de PitbullChain es clara: el riesgo ya no está en la existencia del P2P, que es legal y sigue siendo la válvula de escape del mercado cambiario venezolano. El riesgo está en la falta de trazabilidad contable. Quien compra y vende USDT como negocio —no como ahorro personal— debería tratar esa actividad como lo que es: una operación económica con ingresos, costos y ganancias.

• Separa las cuentas: mezclar la cuenta personal con el flujo del negocio P2P es la vía más rápida para que un cruce de datos parezca una inconsistencia.
• Registra cada operación: fecha, monto, tasa, contraparte y referencia bancaria. Un simple archivo o una hoja de cálculo salva más de un susto.
• No prestes tu cuenta: las famosas «cuentas mulas» para terceros son el punto más vulnerable ante cualquier fiscalización y ante los bloqueos bancarios por prevención de riesgo.
• Consulta a un contador: el régimen para personas naturales y el de emprendimientos no son iguales, y la digitalización facilita el trámite si lo haces con asesoría.

Formalizarse puede salir más barato que esconderse

Hay un ángulo que la narrativa del miedo suele dejar de lado. Si el Seniat realmente cumple lo de reducir barreras, un emprendedor que factura en divisas o en cripto podría pasar a la formalidad con menos costo del que imagina y ganar algo valioso: acceso a crédito, comprobantes para bancos y respaldo ante cualquier revisión.

El propio Maniglia insiste en que el modelo no es punitivo. Puede ser retórica, pero la dirección es inequívoca: un Estado que digitaliza, cruza datos y automatiza no necesita perseguir a nadie, porque la información llega sola. La pregunta para el mercado cripto venezolano no es si el fisco va a ver sus operaciones, sino si van a estar en orden cuando las vea.

En PitbullChain seguiremos pendientes de cómo se implementan los convenios con la Sudeban, de los criterios que use el Seniat para llamar a un contribuyente y de si la tan prometida simplificación llega de verdad a los pequeños. Mientras tanto, la recomendación es la misma de siempre: orden en los números, cabeza fría y cero improvisación con las cuentas bancarias.