Banesco advierte sobre criptomonedas y exige operadoras autorizadas
Desarrollo
El comunicado señala dos elementos clave: primero, que las transacciones con criptomonedas deben realizarse únicamente con operadoras aprobadas por las autoridades competentes; segundo, que Banesco reafirma su cumplimiento de la Resolución 010.25, norma que obliga a los sujetos obligados a implementar políticas de due diligence reforzada para actividades de alto riesgo. No se menciona ninguna operadora específica ni se lista entidades autorizadas, lo que genera incertidumbre práctica. En contraste, las páginas web de Banesco Panamá (banesco.com.pa) y Banesco República Dominicana (banesco.com.do) no contienen referencias a criptomonedas, ni advertencias, ni recomendaciones similares. Tampoco ofrecen productos vinculados a activos digitales: ni cuentas en USDT, ni integración con gateways P2P, ni soporte para depósitos desde billeteras externas. Esto evidencia una estrategia regional diferenciada: mientras en Venezuela el banco prioriza el cumplimiento regulatorio como mecanismo de contención, en otros mercados su enfoque es netamente comercial y desregulado respecto a criptoactivos.
Según el Informe de Actividad Bancaria 2024 de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), solo 3 entidades financieras en Venezuela han presentado ante la UIF planes de gestión de riesgos específicos para operaciones con criptomonedas. Banesco no figura entre ellas. Además, el 92,3 % de los retiros bancarios asociados a operaciones P2P en el primer semestre de 2025 fueron rechazados o demorados más de 72 horas por “falta de sustento documental”, según registros auditados por la Asociación Venezolana de Operadores P2P (AVOP2P).
Impacto en el mercado P2P
Esta advertencia profundiza la desconexión entre el sistema financiero tradicional y el ecosistema P2P. Los comerciantes que dependían de cuentas Banesco para recibir pagos en bolívares tras vender USDT enfrentan ahora mayor riesgo de reversión, bloqueo temporal o solicitud de documentación extemporánea. El volumen diario promedio de operaciones con cuentas Banesco en plataformas P2P cayó un 22 % en la semana posterior al anuncio (datos internos de PitbullChain, 23–29 julio 2025). No hay evidencia de sanciones directas, pero sí un aumento del 37 % en consultas a soporte técnico relacionadas con “rechazo de transferencias entrantes de origen P2P”.
Recomendación PitbullChain
Los comerciantes P2P deben revisar sus métodos de recepción bancaria y priorizar instituciones con políticas públicas claras y estables respecto al comercio P2P. Si usan cuentas Banesco, deben conservar comprobantes de cada operación (capturas de chat, número de orden, fecha/hora exacta) y evitar depósitos masivos en una sola transacción. No es necesario cambiar de banco de inmediato, pero sí diversificar: mantener al menos una cuenta en otra institución con historial comprobado de procesamiento ágil de fondos P2P. No asumir que “cuentas abiertas antes de la advertencia” están exentas de revisión retroactiva.
Fuentes
1. ¿Comercializas con criptomonedas? Banesco te ofrece estas recomendaciones por seguridad — 2001online: https://2001online.com/servicios/comercializas-con-criptomonedas-banesco-te-ofrece-estas-recomendaciones-por-seguridad-20257222070
2. Banesco, Contigo | Tu Banco de Panamá — banesco.com.pa: https://www.banesco.com.pa/
3. Banesco Rep. Dominicana - Banca Personal — banesco.com.do: https://www.banesco.com.do/
Comentarios (0)